在FRM考試中，銀行公司治理原則是加強(qiáng)銀行公司治理和強(qiáng)化公司治理監(jiān)管成為世界各國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管當(dāng)局的共同選擇。下文是對(duì)巴塞爾委員會(huì)《銀行公司治理原則》的13條原則介紹！

（1）董事會(huì)的整體職責(zé)：董事會(huì)承擔(dān)銀行的全部責(zé)任，包括審批和監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略、公司治理和企業(yè)價(jià)值的實(shí)施，并負(fù)責(zé)對(duì)高管層實(shí)施監(jiān)督。》》》點(diǎn)擊領(lǐng)取2021年FRM備考資料大禮包（戳我免費(fèi)領(lǐng)?。?/strong>

（2）董事會(huì)質(zhì)量和構(gòu)成：董事會(huì)成員應(yīng)稱(chēng)職，這一點(diǎn)可以通過(guò)培訓(xùn)實(shí)現(xiàn)。他們應(yīng)清晰了解自身在公司治理中承擔(dān)的職責(zé)，并具備對(duì)銀行失誤進(jìn)行穩(wěn)健和客觀決策的能力。

（3）董事會(huì)自身結(jié)構(gòu)和實(shí)踐：董事會(huì)應(yīng)就自身運(yùn)作制定合理的管理規(guī)定，并采取措施確保這些規(guī)定得到遵守和定期審查，使之與時(shí)俱進(jìn)。

（4）高級(jí)管理層：高管層應(yīng)在董事會(huì)的指導(dǎo)下保證銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)與董事會(huì)通過(guò)的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)政策相符。》》》想了解更多21年FRM備考技巧的點(diǎn)我咨詢

（5）集團(tuán)架構(gòu)的治理：在集團(tuán)公司架構(gòu)中，母公司董事會(huì)應(yīng)對(duì)整個(gè)集團(tuán)公司治理總體負(fù)全部責(zé)任，應(yīng)確保治理政策和治理機(jī)制與集團(tuán)及其實(shí)體的組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)狀況相匹配。

（6）風(fēng)險(xiǎn)管理職能：銀行應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)（包括首席風(fēng)險(xiǎn)官或類(lèi)似人員）， 并給予其足夠的職權(quán)、級(jí)別、獨(dú)立性、資源以及向董事會(huì)報(bào)告的渠道。

（7）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)控和控制：銀行應(yīng)在集團(tuán)層面和單個(gè)實(shí)體層面分別對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)的識(shí)別和監(jiān)控，其風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的復(fù)雜程度應(yīng)與自身風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化（和發(fā)展）以及外部風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境的改變保持同步。

（8）風(fēng)險(xiǎn)溝通：銀行應(yīng)通過(guò)跨部門(mén)溝通和向董事會(huì)、高管層報(bào)告的方式，在自身內(nèi)部就風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行充分的溝通，從而實(shí)現(xiàn)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理。

（9）合規(guī)：銀行董事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)控和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)包含合規(guī)功能，并負(fù)責(zé)批準(zhǔn)銀行識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和匯報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的政策和程序。【資料下載】點(diǎn)擊下載FRM二級(jí)思維導(dǎo)圖PDF版

（10）內(nèi)部審計(jì)：內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立向董事會(huì)負(fù)責(zé)，支持董事會(huì)和高管層改進(jìn)治理程序，并提升銀行的長(zhǎng)期穩(wěn)健性。

（11）薪酬：銀行的薪酬架構(gòu)應(yīng)當(dāng)有助于維護(hù)穩(wěn)健的公司治理和風(fēng)險(xiǎn)管理。

（12）披露和透明度：銀行的治理應(yīng)當(dāng)對(duì)其股東、存款人、其他重要利益相關(guān)者和市場(chǎng)參與者足夠透明。

（13）監(jiān)管者的角色：監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行的公司治理進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)管，包括進(jìn)行全面評(píng)估，并定期與董事會(huì)及高管層溝通，必要時(shí)要求采取整改措施，并且和其他監(jiān)管者分享公司治理信息。

想要了解更多有關(guān)FRM考試相關(guān)資訊，在線咨詢老師或者添加融躍老師微信（rongyuejiaoyu）！另外還可以領(lǐng)取免費(fèi)備考資料哦！